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汇我智慧 添您财富!“汇添富投顾”今日重磅上线!

时间:2022-05-17 来源:本站原创 作者:admin

  基金投顾市场迎来重磅选手!“选股专家”汇添富已于今日(12月22日)在“现金宝”APP正式上线投顾业务。

  强大的投资研究能力是开展投顾业务的基石,汇添富多年来从投资理念、投研体系、资产配置能力、基金产品研究能力四方面持续锤炼投研能力,为投顾业务的开展奠定了扎实基础。

  首先,汇添富自成立伊始,就明确了清晰的投资理念,并在长期的投资实践中一以贯之;其次,经过多年积累,汇添富已构建了以产品为依托的垂直一体化投资研究体系;第三,近年来汇添富着力锤炼资产配置能力,通过大类资产配置、行业配置、债券久期及类属选择等获取收益,为客户提供一站式资产配置解决方案;最后,经过多年的FOF管理实践,汇添富已形成了覆盖全市场、全品类的公募基金研究体系,通过量化筛选与定性分析相结合的方法,对底层基金的风险收益特征进行精准识别,精选出全市场风格稳定的优秀基金产品,从“选股专家”进化为“选基专家”。

  各类策略涵盖从稳健理财到进取投资的各类产品组合,通过调整固收资产与权益资产配置比例,可适配不同风险偏好的投资者。其中,养老和教育投资着眼于客户的长期投资需求,追求低波动,兼顾追求相对基准的超额收益。特别是养老策略还推出了大类资产配置下滑曲线的设计,即随着投资者年龄的增加,逐渐降低产品组合中权益类资产的配比,从而匹配养老投资的投资目标。

  基金行业重销售轻服务,缺少对客户的投后陪伴是投资者以往时常面临的一大难题。因此,打磨顾问服务能力建设是投顾业务的重要一环。

  加强顾问能力建设任重道远。针对于此,汇添富认为,投资顾问类似“医生”,通过“望闻问切”精准识别客户的需求,为客户提供针对性的“药方”。后期更要持续关注跟踪客户账户,通过“账户体检”及时检视、调整“药方”,帮助客户实现投资理财目标。

  因此,汇添富在产品端建立了产品业绩检视监测体系,将对产品业绩进行实时跟踪和定期检视;在互联网平台运营中,监测推荐的产品投后表现,做好收益指标、风险指标、波动、胜率等的监测,关注客户盈利体验。在此基础上,汇添富还将针对组合和市场的定期分析进行研判,帮助客户自动调仓(仅限管理型基金投顾服务),降低组合风险,把握市场机会。

  市场有风险,投资需谨慎。汇添富基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。投顾服务历史业绩不代表末来收益,为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。汇添富基金提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则,投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者应自行阅读《基金投资顾问服务协议》、《风险揭示书》、《组合策略说明书》等法律文件,自行做出投资选择。

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